البنوك والحسابات البنكية والتحويلات

تبدأ إدارة الجانب البنكي بتعريف البنوك التي تتعامل معها، ثم الحسابات البنكية المفتوحة لديها. وبعد التعريف تأتي الحركة اليومية: التحويلات البنكية بين الحسابات، والتسويات البنكية لمعالجة الفروق التي يُحدثها البنك من طرفه (رسوم، عوائد، اقتطاعات).

الترخيص المطلوب

هذه الخصائص ضمن ترخيص البنوك accounting-banks.

البنك

ملف البنك (Banks > Master Files > Bank) يعرّف المؤسسة المصرفية، ويدعم التدرّج الهرمي (بنك أب وفروع) عبر حقل المجموعة الأعلى. يحمل بيانات الاتصال، ويمكن ربطه بـ حسابات الذمم الخاصة به، وخيار التجميع اليومي لمن يحتاج تجميع حركاته يوميًا.

الحساب البنكي

الحساب البنكي (Banks > Master Files > Bank Account) هو الحساب الفعلي المفتوح لدى البنك. أهم ما فيه — والذي يجعل القيود تُصيب الحساب الصحيح في دفتر الأستاذ — هو ربط الحسابات (block «الحسابات»):

• البنك الذي يتبع له (إلزامي)، ونوع الحساب، وكود فرع البنك، ورقم الحساب البنكي والـ IBAN.
• في كتلة الحسابات: الحساب الرئيسي وحساب 01 حتى حساب 05 والعملة وحقيبة الحسابات — هذا التعيين هو ما يُترجم حركات هذا الحساب البنكي إلى الجانب المدين/الدائن الصحيح في الحسابات.
• خيار حساب وديعة يميّز الحسابات المرتبطة بالودائع.
• كتلة معلومات الضرائب تحمل بيانات التسجيل الضريبي وهوية هيئة الزكاة عند الحاجة.

التحويل البنكي

التحويل البنكي (Banks > Master Files > Bank Transfer) ينقل قيمة من حساب بنكي/ذمة إلى آخر، ويُرحَّل إلى الحسابات كمستند يشبه سند الصرف/القبض (يأخذ حساباته من توجيهه). يحمل أسطر تفصيلية، ومطابقة على فواتير، وأسطر طرق دفع، وتوزيع تكلفة. استخدمه للتحويل بين حسابيك البنكيين، أو من البنك إلى طرف، مع توثيق الرسوم.

التسوية البنكية

أحيانًا يُحدِث البنك حركةً من طرفه لا تقابلها مستند لديك: رسوم خدمة، فائدة دائنة، اقتطاع. التسوية البنكية (Banks > Master Files > Bank Adjustment) هي الأداة المباشرة لإثبات هذه الفروق: تختار الحساب البنكي والمبلغ والنوع (مدين أو دائن)، فيُسجَّل القيد مباشرةً. وعلى عكس بقية المستندات، لا تحتاج التسوية البنكية إلى توجيه — فهي قيد مباشر للجانب البنكي.

TIP

لا تخلط بين التسوية البنكية والمطابقة البنكية: الأولى تُسجِّل حركة فرق فعلية في حساباتك، والثانية (صفحة المطابقة البنكية) عملية مقارنة لا تُرحِّل بذاتها، بل تكشف الفروق التي تُعالَج عبر تسوية بنكية.

التقارير والنماذج

• تقارير البنوك (SYSR-BNK*: كشف الأوراق التجارية، الشيكات تحت التحصيل، الشيكات حسب الحالة، دفاتر الأوراق المالية) موضّحة مع الشيكات والأوراق المالية.
• النماذج المطبوعة: التحويل البنكي SYSF-BNK001، التسوية البنكية SYSF-BNK002.

للدعم الفني

• «حركة الحساب البنكي تُصيب حسابًا خطأ في الأستاذ» — راجِع كتلة الحسابات في الحساب البنكي (الحساب الرئيسي/01–05)؛ منها يأتي التوجيه المحاسبي.
• «كيف أُثبت رسوم البنك/الفائدة؟» — عبر تسوية بنكية بالنوع المناسب (مدين للرسوم، دائن للفائدة).
• «التسوية البنكية تطلب توجيهًا» — لا تحتاج إلى توجيه؛ إن ظهرت مشكلة فهي في إعداد الحساب لا التوجيه.
• آلية المعالجة وإعادة معالجة مستند متعثّر في كيف تُعالَج المستندات إلى أثر محاسبي.