الالتزامات المالية

تحمل الشركة التزاماتٍ دوريةً كثيرة ليست فواتير بعد لكنّها حقيقيةٌ تمامًا: إيجارٌ سنوي يُدفع أقساطًا ربع سنوية، وثيقة تأمين، اتفاقية تمويلٍ بجدول سدادٍ ثابت. منظومة الالتزامات المالية هي المكان الذي تسجّل فيه هذه الالتزامات، وتضع جدول أقساطها، وتتابع المدفوع منها مقابل المستحقّ — طبقةُ تنظيمٍ ومتابعةٍ تقف إلى جوار سنداتك المعتادة.

الترخيص المطلوب

الالتزامات المالية ضمن ترخيص accounting-financial-commitments-regulation.

طبقة متابعة، لا مستند محاسبي

لا يُنشئ الالتزام ولا مستند دفعه قيدًا في دفتر الأستاذ بذاتهما. إنّهما يتابعان الالتزام وسداده مقابل الجدول؛ أمّا حركة المال الفعلية فتُسجَّل بسنداتك المعتادة (القبض/الصرف). فاعتبر هذه المنظومة المُخطِّط والرقيب على تلك الالتزامات، لا بديلًا عن السندات التي تحرّك النقدية.

المكوّنات

جميع الشاشات تحت جذر الحسابات > إدارة الإلتزام المالى:

1. فئة إلتزام مالى — ملفٌ رئيسي لتصنيف الالتزامات (إيجار، تأمين، تمويل…)، كي تجمعها وتُعِدّ تقاريرها.
2. إلتزام مالى — الالتزام نفسه: قيمته الإجمالية، وفئته، وتاريخ بداية، ودورية سدادٍ (كلّ n أشهر/…)، وما ينتج عنها من جدول أقساط.
3. مستند دفع إلتزام مالى — يسجّل دفعةً مقابل قسطٍ بعينه، فيحدّث المدفوع/المتبقّي لذلك القسط.
4. مستند إعادة جدولة إلتزام مالى — يغيّر الجدول لاحقًا (إضافة أقساط أو تعديلها أو حذفها)، مع حفظ صورةٍ قبل/بعد للتغيير.

إعداد الالتزام

في الإلتزام المالى (Accounting > Financial Commitment Management > Financial Commitment) تُدخِل فئة الالتزام، وتاريخ بدايته، وعدد الأقساط وقيمة الأقساط، ودورية التكرار (قيمة + وحدة، مثلًا كلّ شهر واحد). ومن هذه تُبنى شبكة الأقساط — سطرٌ لكلّ قسطٍ يحمل كود القسط وقيمته وتاريخ سداده والمبلغ المدفوع والمتبقّي المتجدّدين وعلامة مسدَّد. ويحتفظ الرأس بإجمالي المدفوع وإجمالي غير المدفوع المتجدّدين كي ترى موضع الالتزام في لمحة.

سداد قسط

يشير مستند دفع الإلتزام المالى (Accounting > Financial Commitment Management > Financial Commitment Payment Document) إلى التزامٍ مالي ويسجّل دفعةً مقابله. وعند اعتماده يحدّث المبلغ المدفوع والمتبقّي للقسط المقابل، ويحوّل القسط إلى مسدَّد متى سُوِّي بالكامل — فتبقى مجاميع الالتزام معبّرةً عن الواقع.

الإجراءات في هذه الشاشة

جدول الأقساط يُولَّد ولا يُكتب:

• إنشاء أقساط (Create Installments) — يبني جدول الأقساط من قيمة الأقساط وعدد الأقساط وتاريخ البداية والدورية، فيقسّم القيمة بالتساوي ويقدّم تاريخ السداد فترةً واحدة في كل مرة. والحقول الأربعة مطلوبة؛ فإن تركت أحدها فارغًا أخبرك الزر بأيّها. كما يمتنع عن العمل إذا كان أي قسط قائم مسدَّدًا أو يحمل مبلغًا مدفوعًا — لأن إعادة التوليد ستمحو تاريخ سدادٍ فعلي — فأعد جدولة هذه الحالات بمستند إعادة جدولة الإلتزام المالى بدلًا من ذلك.
• إنشاء أقساط السندات المختارة (Create Installments For Selected Documents) — التوليد نفسه، لكن من شاشة قائمة الالتزامات على كل التزام اخترته. وبهذا تضع جداول الأقساط لدفعة من الالتزامات استُوردت أو أُدخلت بدونها.

إعادة الجدولة

تتغيّر الخطط — يؤجَّل قسطٌ، أو يُعاد التفاوض على المبالغ. يتيح لك مستند إعادة جدولة الإلتزام المالى (Accounting > Financial Commitment Management > Financial Commitment Reschedule) إضافة سطور أقساطٍ أو تعديلها أو حذفها على التزامٍ قائم. ويحتفظ بشبكتين — التفاصيل (الجدول الجديد) والتفاصيل قبل التعديل (الجدول كما كان) — كي يكون التغيير قابلًا للمراجعة.

للدعم الفني

• «الالتزام لم يُنشئ قيدًا» — هذا متوقَّع؛ الالتزامات ومستندات دفعها لا تُنشئ قيدًا في دفتر الأستاذ. سجِّل حركة النقدية الفعلية بسند قبضٍ/صرفٍ معتاد.
• «المدفوع/المتبقّي يبدو خاطئًا» — تُحرّكهما مستندات الدفع المرتبطة بالالتزام؛ تحقّق من اعتماد كلّ دفعةٍ ومن إشارتها إلى القسط الصحيح.
• «أحتاج تغيير الجدول» — استخدم مستند إعادة جدولة بدل تعديل الالتزام الأصلي؛ فهو يحفظ تاريخ قبل/بعد.
• «قسطٌ ما زال يظهر غير مسدَّد بعد دفعه» — تأكّد من أنّ مستند الدفع غطّى قيمة القسط كاملةً؛ فالدفعات الجزئية تُبقي متبقّيًا حتى يُستكمَل.

رسائل قد تظهر لك

الرسالة	لماذا	ما تفعله
«عدد الإقساط يجب أن يكون {0}»	حقل عدد الأقساط في الرأس لا يساوي عدد سطور جدول الأقساط؛ والرقم المعروض هو عدد السطور الموجود فعلًا.	صحّح العدد، أو اضغط إنشاء الأقساط من جديد ليُبنى الجدول والعدد معًا.
«مجموع قيم الأقساط {0} يجب ان يساوى {1} فى رأس المستند»	مجموع قيم سطور الأقساط لا يساوي قيمة الأقساط في رأس المستند.	عدّل قيمة أحد السطور أو الرقم في الرأس. وإنشاء الأقساط يقسّم القيمة بالتساوي فيتوازن المجموع دائمًا.
«لا يمكن حذف القسط المدفوع الذى كوده {0}»	يوجد مستند دفع مسجَّل على كود القسط هذا، وقد حُذف سطره من الجدول.	أعِد السطر. فالجدول الذي سُدِّد منه شيء يُغيَّر بمستند إعادة جدولة التزام مالي، لا بتعديل الالتزام.
«يجب ان تكون قيمة الدفع اكبر من الصفر»	أحد سطور مستند دفع التزام مالي قيمة الدفع فيه فارغة أو سالبة.	أدخِل مبلغًا موجبًا في السطر، أو احذف السطر.
«لا يوجد قسط بكود {0} فى {1}»	كود القسط المكتوب في سطر الدفع أو إعادة الجدولة غير موجود في الالتزام الذي يشير إليه المستند.	اختر الكود من جدول الأقساط في الالتزام؛ فالكود ليس نصًّا حرًّا.
«لا يمكن تكرار كود القسط {0}»	سطران في مستند الدفع نفسه يسدّدان كود القسط نفسه.	اجمعهما في سطر واحد بإجمالي المبلغ.
«لا يمكن تغيير الالتزام المالى {0} الى {1} فى المستند {2}»	مستند إعادة جدولة التزام مالي محفوظ يُعاد توجيهه إلى التزام آخر.	احذف مستند إعادة الجدولة وأنشئ غيره على الالتزام الآخر.
«لا يمكن تعديل المستند {0} فى تاريخ {1} لوجود مستند اعادة جدولة التزام مالى {2}»	توجد إعادة جدولة أحدث للالتزام نفسه؛ ولا يقبل التعديل إلا أحدثُ مستند إعادة جدولة.	عدّل المستند الأحدث أو احذفه أولًا، ثم عُد إلى هذا.
«القسط الذى كوده {0} مدفوع مسبقاً ولا يمكن تعديله او حذفه»	سطر إعادة الجدولة يستهدف قسطًا علمُ مسدَّد مرفوع عليه.	احذف السطر؛ فلا تُعاد جدولة إلا الأقساط غير المسدَّدة. وإن كان لا بدّ من تحريك القسط فاعكس مستند الدفع أولًا.
«لا يمكن ان يكون القسط {0} أقل من المبلغ المدفوع {1}»	إعادة الجدولة ستُنزل قيمة القسط إلى ما دون المبلغ المسدَّد منه فعلًا.	ارفع القيمة الجديدة إلى المبلغ المسدَّد على الأقل، أو أنقِص الدفعة أولًا.
«تاريخ الإستحقاق {0} للقسط المضاف يجب ان يكون بعد تاريخ الدفع {1} للقسط {2}»	سطر إضافة يُدخل قسطًا جديدًا بعد قسط قائم لكنه يعطيه تاريخ دفعٍ أسبق أو مساويًا له.	أخِّر تاريخ دفع القسط الجديد إلى ما بعد تاريخ القسط الذي أُضيف بعده.
«تاريخ الدفع {0} للقسط {1} لا يمكن ان يكون قبل تاريخ الدفع {2} للقسط {3}»	التاريخ المُدخل يُخرج القسط عن ترتيبه بالنسبة لقسط لاحق في الجدول.	حافِظ على تصاعد تواريخ الدفع في الجدول؛ وإن كانت الخطة كلها تتأخر فأزِح الأقساط اللاحقة كذلك.
«لا يمكن حذف المستند الحالى لأنه تم إنشاء المستند {0} بعده»	أنت تحذف إعادة جدولة بُنيت عليها إعادةُ جدولة أحدث للالتزام نفسه.	ابدأ بحذف الأحدث ثم تراجع إلى الأقدم.
«لا يمكن ازالة الذمة {0} حيث انه مستخدم فى {1}»	حُذف سطر ذمة من فئة الالتزام المالي ولا يزال التزامٌ معتمد يستخدم الفئة مع تلك الذمة.	أعِد السطر، أو انقل الالتزامات المذكورة إلى فئة أخرى أولًا.
«الذمة {0} مكرر»	جدول الذمم في الفئة يذكر الذمة نفسها مرتين.	احذف السطر المكرر.
«لا يمكن حذف الملف لأنه مستخدم فى {0}»	أنت تحذف فئة التزام مالي يُصنَّف تحتها التزامٌ معتمد.	أعِد تصنيف الالتزامات المذكورة أو احذفها أولًا، ثم احذف الفئة.