الالتزامات المالية

تحمل الشركة التزاماتٍ دوريةً كثيرة ليست فواتير بعد لكنّها حقيقيةٌ تمامًا: إيجارٌ سنوي يُدفع أقساطًا ربع سنوية، وثيقة تأمين، اتفاقية تمويلٍ بجدول سدادٍ ثابت. منظومة الالتزامات المالية هي المكان الذي تسجّل فيه هذه الالتزامات، وتضع جدول أقساطها، وتتابع المدفوع منها مقابل المستحقّ — طبقةُ تنظيمٍ ومتابعةٍ تقف إلى جوار سنداتك المعتادة.

الترخيص المطلوب

الالتزامات المالية ضمن ترخيص accounting-financial-commitments-regulation.

طبقة متابعة، لا مستند ترحيل

لا يُرحِّل الالتزام ولا مستند دفعه إلى دفتر الأستاذ بذاتهما. إنّهما يتابعان الالتزام وسداده مقابل الجدول؛ أمّا حركة المال الفعلية فتُسجَّل بسنداتك المعتادة (القبض/الصرف). فاعتبر هذه المنظومة المُخطِّط والرقيب على تلك الالتزامات، لا بديلًا عن السندات التي تحرّك النقدية.

المكوّنات

جميع الشاشات تحت جذر الحسابات > إدارة الإلتزام المالى:

1. فئة إلتزام مالى — ملفٌ رئيسي لتصنيف الالتزامات (إيجار، تأمين، تمويل…)، كي تجمعها وتُعِدّ تقاريرها.
2. إلتزام مالى — الالتزام نفسه: قيمته الإجمالية، وفئته، وتاريخ بداية، ودورية سدادٍ (كلّ n أشهر/…)، وما ينتج عنها من جدول أقساط.
3. مستند دفع إلتزام مالى — يسجّل دفعةً مقابل قسطٍ بعينه، فيحدّث المدفوع/المتبقّي لذلك القسط.
4. مستند إعادة جدولة إلتزام مالى — يغيّر الجدول لاحقًا (إضافة أقساط أو تعديلها أو حذفها)، مع حفظ صورةٍ قبل/بعد للتغيير.

إعداد الالتزام

في الإلتزام المالى (Accounting > Financial Commitment Management > Financial Commitment) تُدخِل فئة الالتزام، وتاريخ بدايته، وعدد الأقساط وقيمة الأقساط، ودورية التكرار (قيمة + وحدة، مثلًا كلّ شهر واحد). ومن هذه تُبنى شبكة الأقساط — سطرٌ لكلّ قسطٍ يحمل كود القسط وقيمته وتاريخ سداده والمبلغ المدفوع والمتبقّي المتجدّدين وعلامة مسدَّد. ويحتفظ الرأس بإجمالي المدفوع وإجمالي غير المدفوع المتجدّدين كي ترى موضع الالتزام في لمحة.

سداد قسط

يشير مستند دفع الإلتزام المالى (Accounting > Financial Commitment Management > Financial Commitment Payment Document) إلى التزامٍ مالي ويسجّل دفعةً مقابله. وعند اعتماده يحدّث المبلغ المدفوع والمتبقّي للقسط المقابل، ويحوّل القسط إلى مسدَّد متى سُوِّي بالكامل — فتبقى مجاميع الالتزام معبّرةً عن الواقع.

إعادة الجدولة

تتغيّر الخطط — يؤجَّل قسطٌ، أو يُعاد التفاوض على المبالغ. يتيح لك مستند إعادة جدولة الإلتزام المالى (Accounting > Financial Commitment Management > Financial Commitment Reschedule) إضافة سطور أقساطٍ أو تعديلها أو حذفها على التزامٍ قائم. ويحتفظ بشبكتين — التفاصيل (الجدول الجديد) والتفاصيل قبل التعديل (الجدول كما كان) — كي يكون التغيير قابلًا للمراجعة.

للدعم الفني

• «الالتزام لم يُنشئ قيدًا» — هذا متوقَّع؛ الالتزامات ومستندات دفعها لا تُرحَّل إلى دفتر الأستاذ. سجِّل حركة النقدية الفعلية بسند قبضٍ/صرفٍ معتاد.
• «المدفوع/المتبقّي يبدو خاطئًا» — تُحرّكهما مستندات الدفع المرتبطة بالالتزام؛ تحقّق من اعتماد كلّ دفعةٍ ومن إشارتها إلى القسط الصحيح.
• «أحتاج تغيير الجدول» — استخدم مستند إعادة جدولة بدل تعديل الالتزام الأصلي؛ فهو يحفظ تاريخ قبل/بعد.
• «قسطٌ ما زال يظهر غير مسدَّد بعد دفعه» — تأكّد من أنّ مستند الدفع غطّى قيمة القسط كاملةً؛ فالدفعات الجزئية تُبقي متبقّيًا حتى يُستكمَل.